RD reduce intentos de fraude digital pero se dispara el fraude ligado a identidad, según experto

SANTO DOMINGO.– En la República Dominicana, el 8.6% de las transacciones digitales mostraron indicios de intento de fraude durante el primer semestre de 2025, según un informe reciente.

A pesar de representar una disminución del 17% en comparación con el mismo período del año anterior, esta cifra supera significativamente el promedio del 2.8% observado en otros países latinoamericanos analizados.

El estudio revela un incremento continuo en los casos relacionados con el fraude por suplantación o uso indebido de identidad, impulsado por la exposición de datos personales y la sofisticación de las tácticas empleadas por los ciberdelincuentes. Específicamente, el 14.2% de los intentos de creación de cuentas digitales fueron considerados potencialmente fraudulentos, mientras que el 5.3% de los inicios de sesión y el 12.6% de las transacciones financieras presentaron señales de riesgo. Estas cifras superan los promedios globales de 8.3%, 4.3% y 2.7%, respectivamente.

Diana Martínez, directora de Soluciones de Fraude de TransUnion Latinoamérica, enfatizó la necesidad de fortalecer las estrategias de verificación de identidad y prevención del fraude desde el primer contacto digital.

«Estas tendencias reflejan la necesidad creciente de fortalecer las estrategias de verificación de identidad y de prevención del fraude desde el primer punto de contacto digital», afirmó Martínez.

«Los consumidores siguen siendo blanco y víctimas de múltiples esquemas, especialmente smishing y vishing, según lo reportado por los latinoamericanos encuestados. Por eso, las iniciativas deben centrarse en proteger los datos personales y las credenciales de acceso», sostuvo.

El informe «Actualización H2 2025 del Informe de Principales Tendencias de Fraude de TransUnion» también destaca que el 32% de los dominicanos encuestados reportó haber sido blanco de intentos de fraude a través de correo electrónico, plataformas en línea, llamadas o mensajes entre febrero y mayo de 2025. Los esquemas más frecuentes fueron las estafas con tarjetas de regalo o dinero y los fraudes de supuestos vendedores externos en páginas legítimas.

A nivel global, el sector de videojuegos lidera la lista de intentos de fraude digital sospechoso con un 13.5%, representando un aumento del 28% respecto a 2024. En República Dominicana, el sector de servicios financieros fue el más afectado, con un 18.2% de las transacciones evaluadas catalogadas como sospechosas.

En varios países de América Latina incluidos en el estudio, el sector gubernamental experimentó el mayor incremento en fraude digital sospechoso, con un aumento promedio del 80% en comparación con el año anterior. Los estafadores buscan explotar sectores que manejan datos personales sensibles, según el informe.

Martínez recomienda que las organizaciones utilicen una combinación de datos, señales de riesgo y tecnologías especializadas para prevenir el fraude.

«Dado que las estafas comprometen directamente la integridad de la identidad del consumidor, las organizaciones deben apoyarse en una combinación de datos, señales de riesgo y tecnologías especializadas para prevenir el fraude», destacó Martínez. «Globalmente, las herramientas más valoradas por los líderes empresariales incluyen la verificación de identidad, la reputación del dispositivo y la biometría del comportamiento».

Martínez también insta a las instituciones financieras y empresas a reforzar la educación y la concientización sobre los riesgos, como la toma de control de cuentas. «La prevención del fraude debe abordarse con un enfoque multifacético si las empresas y los consumidores desean adelantarse a los estafadores, cuyas tácticas continúan evolucionando».

El análisis se basa en datos recopilados por la suite TruValidate de TransUnion, una plataforma que integra soluciones de identidad y fraude. La tasa de intentos de fraude digital sospechoso refleja los casos que los clientes de TransUnion identificaron como denegados en tiempo real por indicadores de fraude, denegados por violaciones de políticas corporativas, confirmados como fraude tras investigación o clasificados como violación de políticas corporativas luego de una revisión. Los análisis por país se basan en transacciones donde el consumidor o el presunto estafador se encontraba físicamente en la región seleccionada.

TransUnion es una compañía global de información con presencia en más de 30 países, incluyendo operaciones en República Dominicana. La empresa se dedica a asegurar que cada consumidor esté representado de manera confiable en el mercado, ofreciendo una visión multidimensional.